5·15打击和防范经济犯罪| 两江公安教你见招拆招,妥妥的!

平安两江新区 2020-11-24 07:04:32

老师,您好,我公司在本市为资金短缺者提供贷款,月息4%,无需担保,请致电王经理,财富热线XXX。


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……

在利益趋动下

一些不法分子屡屡实施诈骗活动

造成大量群众上当受骗

在“5.15”打击和防范经济犯罪宣传日来临之际

两江警方现结合近期侦办案件

将犯罪嫌疑人惯用的“套路”分析如下

请广大市民提高警惕,避免上当受骗


非法吸收公众存款


两江新区一公司法定代表人周某以装修酒店、农业开发为名,分别以三个子公司为载体,通过发放宣传单,组织客户前往农业基地、大酒店参观,大肆鼓吹经济实力,承诺月息为2%—4%投资回报为诱饵,采取签订《借款协议》、《兼职顾问聘用书》(或者签订《资产委托管理协议》、《担保合同》)的形式进行非法吸收公众存款犯罪活动,金额达6000余万元,涉及受害群众500余人。

(民警押解嫌疑人)

案发后,两江警方立即成立专案组,组织精干警力展开侦查工作。专案民警坚持“案不漏人,人不漏罪”的原则,成功抓获周某、肖某等12名犯罪嫌疑人,依法查明案情,成功侦破该公司非法吸收公众存款案,目前案件已进入法院庭审阶段。


警方教你防范非法集资

纯干货

做到“三看”

一看回报率。要看是否以高收益为诱饵。如果所承诺的收益率大幅超过同期社会平均利率水平的,就可能属于非法集资。

二看范围。要看是不是针对社会特定公众吸收资金,一对一,还是一对多,如果是一对多就有可能属于非法集资。

三看资金流向。要看筹集资金为谁所用,如果是自己占用,就很可能属于非法集资。

防范非法集资记住六“不”

高息诱饵不动心、老板实力不崇拜、官方背景不迷信、合法吸储不大意、熟人热心不轻信、违规吸储不参与。

警方提醒广大投融资者要学法知法守法,增强风险意识。对手段多样的非法集资行为要善于进行理性思考和分析,谨记“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”、“一夜暴富”等所谓投资项目一定要擦亮眼睛,提高警惕,拒绝高利诱惑,避免个人财产遭受损失。



套路贷


2017年2月,重庆市民马先生因需贷款找到位于两江新区的某汽车抵押贷款公司,该公司声称“低利息、无抵押、不扣车”,马先生便以自己名下的奔驰汽车向对方约定借款90万元。随后双方签订合同,该公司分两次向马先生支付款项,同时收取风险担保金、GPS安装费、利息、手续费等共计20余万元。随后,该公司违反承诺拒绝返还车辆,并以违约为由要求马先生返还90万元。马先生被迫返还贷款并损失20余万元。

(民警现场抓捕)

接到马先生报案后,两江警方经过认真、细致、缜密的侦查,以犯罪嫌疑人王某某、景某某为首的犯罪团伙浮出水面。侦查发现,犯罪嫌疑人成立“汽车抵押贷款公司”,对外宣称“低利息、无抵押、不扣车”,吸引受害者前来办理贷款。在被害人办理汽车抵押贷款业务时,该团伙采取隐瞒真相的手段欺骗被害人签订一系列合同,并以收取贷款资质考察费、风险担保金、后期管理费、GPS安装费、资料管理费等名义扣减贷款,被害人最后只能领取到约定贷款金额的约70%。

(嫌疑人指认)

同时,该团伙以给被害人汽车安装GPS方便公司定位的名义,借机控制被害人汽车,然后对被害人进行敲诈勒索。短短数月内,犯罪嫌疑人就以同样的手法,骗取20余名被害人,涉案资金近百万元。目前,犯罪嫌疑人已移送检察机关审查起诉。

警方揭秘“套路贷”套路

纯干货


一是制造民间借贷假象。不法分子通过购买公民个人信息或通过中介,寻找急需用钱或征信存在问题的受害人,以无需抵押即可提供贷款为名,降低贷款门槛。

二是诱骗受害人签订借款合同,制造民间借贷假象,之后再以“考察红包”“违约金”“保证金”等各种名目,与受害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”等明显不利于受害人的合同。

三是制造银行流水痕迹,向受害人发放一部分贷款,以分期支付借款的形式,要求受害人反复签订合同,而并不告知受害人还款方式、时间等,以此制造受害人违约。

四是单方面肆意认定受害人违约,并要求受害人立即偿还“虚高借款”。然后层层“平账”“再借款”使债务“滚雪球”。

五是软硬兼施“索债”,或提起虚假诉讼,或敲诈威胁,以实现侵占受害人财产的目的。

  在此,警方提醒广大市民借款要去合法金融机构,若发现自己陷入“套路贷”一定要及时报警。同时,警方也奉劝那些有涉及“套路贷”违法犯罪行为的机构和个人及早收手,尽快到公安机关投案自首,争取宽大处理。


假冒名牌白酒


近日,在工作中,两江警方发现辖区某公司有销售假冒某知名品牌白酒的线索,随即成立专案组调查。经细致摸排,民警迅速抓获从事假酒销售的秦某等人,并查明其上家许某,以及假酒来源——在北京某地设立制假窝点的薛某。

经查,薛某在北京租用厂房生产假酒,还购买假冒名牌白酒商标标识、酒瓶等进行包装销售。他将低成本制作的假酒,包装成名牌酒后,以800元的价格卖给许某,许某再转卖给秦某对外批发,最终售价超过千元甚至达万元。

(民警押解嫌疑人)

该团伙已经初步形成制售假酒的黑色产业链,涉及北京、广东、广西、贵州、吉林等22个省市。

警方收网抓获涉案人员16人,捣毁制售假酒窝点3个,现场查获假酒500余瓶,制假工具6套,假冒品牌白酒的商标标识3万余套,空酒瓶千余套,以及大量基酒,涉案金额逾千万元。目前,该案正进一步侦办中。



辨别假劣酒,学会四看

纯干货

一看瓶型。许多名牌白酒都有独具特色的瓶型,假酒酒瓶瓶形高低粗细不等,外包装陈旧,无新鲜感,封口不严或压齿不整齐。

二看印刷。好的白酒其标签的印刷是十分讲究的;纸质精良白净,字体规范清晰,色泽鲜艳均匀,图案套色准确,油墨线条不重叠,如有英文或拼音字母,则大小规范一致。而且只能一次性使用,稍有损坏就不能复原。假酒的商标标识粗糙,色泽不正,图案模糊不清,与真正名牌酒商标标识外观有明显区别。

三看瓶盖。目前我国的名白酒的瓶盖大都使用铝质金属防盗盖,其特点是盖体光滑,形状统一,开启方便,盖上图案及文字整齐清楚,对口严密。若是假冒产品,倒过来时往往滴漏而出,盖口不易扭断,而且图案、文字模糊不清。

四看包装。真酒的纸盒包装除印刷精美之外,其边缘接缝齐整严密,没有松紧不均、留有缝隙的现象;有的瓶盖还用塑料膜包裹,其包装十分紧密无松软现象。


警方提醒广大市民在购买酒水产品时,一定要到正规销售点,并保存相应购物凭证,切莫贪图便宜,而购买低价酒水。同时,居民在在饭店等用餐场所消费饮用酒水时,要仔细核对商标标注, “擦亮眼睛”,发现不法生产、储存、贩卖假冒酒水的现象,要积极向相关部门举报。